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  • 南潯農商行富陽支行2宗違法遭罰80萬 虛增存貸款

    中國經濟網北京10月21日訊 銀保監會網站近日公布的中國銀保監會浙江監管局行政處罰信息公開表(浙銀保監罰決字〔2019〕40號)顯示,南潯農村商業銀行富陽支行存在貸款資金回流轉存保證金、虛增存貸款;員工出借資金違規代客戶歸還貸款利息、掩蓋資產質量的違法行為,根據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定,中國銀保監會浙江監管局對其處以罰款人民幣80萬元。

    此外,中國銀保監會浙江監管局行政處罰信息公開表(浙銀保監罰決字〔2019〕39號)顯示,當事人俞忠平對南潯農村商業銀行富陽支行員工出借資金違規代客戶歸還貸款利息、掩蓋資產質量負有直接責任,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定,中國銀保監會浙江監管局對其處以警告并處罰款人民幣5萬元。

    《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條規定:商業銀行有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

    (一)未經批準設立分支機構的;

    (二)未經批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的;

    (三)違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發放貸款的;

    (四)出租、出借經營許可證的;

    (五)未經批準買賣、代理買賣外匯的;

    (六)未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的;

    (七)違反國家規定從事信托投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的;

    (八)向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件的。

    《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

    (一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

    (二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

    (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

    (四)未按照規定進行信息披露的;

    (五)嚴重違反審慎經營規則的;

    (六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

    《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定:銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,采取下列措施:

    (一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

    (二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

    (三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

    以下為原文:

    關鍵詞: 南潯農商行富陽支行

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